×
سلام
ورود و عضویت
کوین USD (USDC) یک دلار دیجیتال است. این کوین در دسته استیبل کوین ها قرار می گیرد. استیبل کوین ها که ارزهای دیجیتال متصل به دارایی دیگری هستند. در مورد USD Coin، پشتوانه آن دارایی دلار آمریکا است و یک USDC برای حفظ ارزش 1 دلار طراحی شده است.
استیبل کوینها برای اهداف سرمایهگذاری طراحی نشده اند، اما کاربردهای متنوع دیگری دارند و اغلب میتوانید نرخ بهره سخاوتمندانهای از آنها کسب کنید. USD Coin از زمان راه اندازی آن، به یکی از بزرگترین استیبل کوین ها در جهان تبدیل شده و رتبه پنجم را در سایت کوین مارکت کپ کسب کرده است. USDC اولین ارز دیجیتالی است که برای تسویه تراکنش های Visaانتخاب شد.
در این راهنمای آکادمی مالی اشراف برای USDC، نحوه عملکرد آن و تصمیم گیری در مورد خرید آن را توضیح خواهیم داد.
از نظر عملکرد، استیبل کوین های دلار آمریکا اساساً همه یک چیز را ارائه می دهند. هدف این استیبل کوین ها حفظ ارزش 1 دلار است و مانند هر ارز دیجیتال دیگری کار می کنند تا بتوان آنها را بین آدرس های کیف پول کریپتو منتقل کرد.
مهم ترین فاکتور برای یک استیبل کوین شفافیت و قابل اعتماد بودن است. USD کوین در این دو مورد نسبت به اکثر رقبای خود بهتر عمل می کند. گزارش های منتشر شده برای USD کوین، تعداد USDC در گردش و ارزش کل ذخایر پشتوانه USD Coin را ارائه می دهد. این داده ها از ان جهت که ثابت می کند برای هر USDC وجوه واقعی در یک حساب وجود دارد، از اهمیت بالایی برخوردارند.
نکته دیگری که به نفع USD Coin است، نوع وجوه پشتوانه آن است. در حالی که برخی ناشران استیبل کوین های خود را با انواع ابزارهای مالی پشتیبان می کنند، ذخایر کوین USD فقط شامل اوراق بهادار خزانه داری و سپرده های نقدی ایالات متحده است.
اگر قصد فعالیت در بازار های مالی رو دارید ولی دانش کافی برای تحلیل ، ترید یا سرمایه گذاری ندارید میتوانید با استفاده از سیگنال ارز دیجیتال که بهترین معامله گر های آکادمی مالی حامد پیروی منتشر میکنند فعالیت خود را به سادگی شروع کنید.
USD کوین توسط Circle، یک شرکت پرداخت همتا به همتا، و Coinbase Global، یک صرافی ارزهای دیجیتال منتشر شد. شرکت Circle برای اولین بار اعلام کرد که قصد دارد USD Coin را در 15 می 2018 راه اندازی کند و 110 میلیون دلار جمع آوری کرد. کنسرسیوم مرکز در سال 2018 برای مدیریت USD Coin تاسیس شد. شرکت Circle و صرافی Coinbase اعضای موسس USD کوین هستند. USD Coin در 26 سپتامبر 2018 عرضه شد. طبق اولین گزارش منتشر شده در اکتبر 2018، حدود 127 میلیون USDC در گردش بود. در سال 2022، بیش از 55 میلیارد از این استیبل کوین وجود داشت.
USD کوین بر اساس یک چارچوب منبع باز فیات استیبل کوین توسعه یافته توسط مرکز ساخته شده است. توکن های جدید USDC زمانی که مردم آنها را میخرند، ضرب میشوند و زمانی که مردم توکن های خود را به دلار آمریکا میفروشند، از گردش خارج میشوند.
فرض کنید می خواهید USD کوین را از طریق یک صرافی ارز دیجیتال خریداری کنید. در اینجا نحوه کار فرآیند توکن سازی سه مرحله ای زیر اتفاق می افتد:
شما برای خرید USD Coin، دلار آمریکا را به پلتفرم صرافی ارز دیجیتال ارسال می کنید.
صرافی از یک قرارداد هوشمند USD Coin برای ضرب کردن مقدار معادل USD Coin استفاده می کند.
شما سکه USD تازه ضرب شده را دریافت می کنید و صرافی دلارهای آمریکایی را که پرداخت کرده اید در ذخایر USD Coin قرار می دهد.
فرآیند توکن سازی تضمین می کند که ذخایری وجود دارد که از کل عرضه USD کوین (USDC) پشتیبانی می کند. اگر در حال فروش USD کوین هستید، این روند برعکس است. صرافی از یک قرارداد هوشمند برای حذف توکن های USDC که میفروشید استفاده میکند و مبلغی معادل دلار آمریکا را از ذخیره به شما پرداخت میکند.
USD کوین (USDC) و تتر (USDT) بزرگترین استیبل کوین ها از نظر ارزش بازار هستند. اگر قصد خرید یک استیبل کوین دلار آمریکا را دارید، ممکن است از خود بپرسید که کدام یک را باید انتخاب کنید یا آیا تفاوتی بین آنها وجود دارد یا نه!
استیبل کوین ها کاربردهای یکسانی دارند و معمولاً ارزش 1 دلار را حفظ می کنند. با این حال، هر یک نسبت به دیگری مزایایی دارند، بنابراین کاملاً قابل تعویض نیستند. USD کوین (USDC) به دلیل شفافیت بالا به طور گسترده ای به عنوان گزینه امن تری برای حفظ ارزش دارایی در زمان های نوسان بازار، در نظر گرفته می شود. مدیریت آن از زمان راه اندازی گزارش هایی را ارائه کرده است و ذخایر آن را تأیید می کند. از سوی دیگر، Tether Limited سالها اطلاعاتی در مورد ذخایر خود ارائه نمیکرد. همچنین تتر با مشکلات حقوقی مربوط به عدم شفافیت مواجه شده است، با شکایتی مبنی بر اینکه انتشار بدون پشتوانه باعث خسارت 1.4 تریلیون دلاری به بازار ارزهای دیجیتال شده است.
تتر (USDT) ارزش بازار بسیار بالاتری نسبت به USD کوین (USDC) و حجم معاملات بالاتری نسبت به هر استیبل کوین دارد. به دلیل بالا بودن حجم معاملات و نقدینگی بالا، معمولاً معامله جفت تتر با سایر ارزهای دیجیتال کمی آسان تر خواهد بود.
USD کوین (USDC) چندین معامله بزرگ امضا کرده است که می تواند به گسترش چشمگیر آن به عنوان یک روش پرداخت و ارز دیجیتال کمک کند. در سپتامبر 2022، Circle و Robinhood با هم متحد شدند تا USD کوین (USDC) را به اولین استیبل کوین ارائه شده توسط کارگزاری تبدیل کنند. از آنجایی که این کارگزاری (Broker) معاملات کریپتو بدون کارمزد تراکنش را ارائه میکند، سرمایهگذارانی که میخواهند بهترین معامله را برای خرید استیبلکوین داشته باشند، میتوانند به Robinhood بروند، جایی که میتوانند USD کوین (USDC) را بدون هیچ کارمزد اضافی خرید و فروش کنند.
Circle همچنین با دو تا از بزرگترین شبکه های پرداخت در جهان و برخی از پردازشگرهای پرداخت محبوب شریک شده است. در دسامبر 2020، Circle با Visa شریک شد و به مشاغل موجود در شبکه Visa اجازه داد تا USD Coin را بپذیرند. در ژوئیه 2021، Mastercard برنامههایی را برای گنجاندن USD کوین (USDC) را به عنوان یک روش پرداخت اعلام کرد. پردازنده های پرداخت Stripe و Checkout.com هر دو پشتیبانی از USD کوین را در سال 2022 اعلام کردند. یکی از دلایلی که USD کوین (USDC) بسیار مورد استفاده قرار میگیرد این است که در بلاک چین ههای مختلفی پشتیبانی میشود و توسعهدهندگان میتوانند آن را بین تمام آن بلاک چینها تعویض کنند. در اینجا بلاک چین هایی که بخشی از شبکه USD Coin هستند آورده شده است:
بلاکچین شبکهAlgorand، Avalanche ، Ethereum، Flow، Hedera، Solana، Stellar و Tron.
شما می توانید با وام دادن USD کوین (USDC) درآمد غیرفعالی داشته باشید و این یکی از دلایلی است که سرمایه گذاران آن را خریداری می کنند. چندین برنامه وام کریپتو در دسترس هستند که برای وام دادن کریپتو به شما سود می پردازند. Gemini و CoinLoan از جمله پلتفرم هایی هستند که از وام USD کوین (USDC) پشتیبانی می کنند و نرخ های بهره سود رقابتی را ارائه می دهند.
از آنجایی که اینها برنامه های وام دهی هستند، بدون ریسک نیستند. در صورتی که وام گیرندگان وام های خود را باز پس گیرند یا اگر بستر وام دهی با مشکلات مالی مواجه شود، امکان از دست دادن وجوه وجود دارد. در اینجا پلتفرم وام دهی سلسیوس (Celsius) را بیاد بیاورید که در سال 2022 برداشت ها را متوقف کرد و سپس اعلام ورشکستگی نمود و کاربران را بدون دسترسی به دارایی هایی که سپرده گذاری کرده بودند، رها کرد.
یکی دیگر از گزینههای محبوب، اشتراک USD Coin در صرافیهای غیرمتمرکز کریپتو است. اکثر این پلتفرمها به شما اجازه میدهند تا مقدار مساوی از USD Coin و یک ارز دیجیتال دیگر را در استخرهای نقدینگی که برای تسهیل معاملات کریپتو استفاده میشوند، واریز کنید. این روش درآمد غیرفعال ریسک بسیار بیشتری را به همراه دارد، اما شما می توانید بازده و سود بیشتری کسب کنید.
از آنجایی که USD کوین (USDC) توسط چندین شرکت مدیریت می شود، ریسک اصلی ورشکستگی یکی از این شرکت های مدیریتی است. مطابق داده های Circle، USD کوین (USDC) همیشه با نسبت 1:1 برای دلار آمریکا قابل بازخرید است. اما اگر Circle یا Coinbase از بین بروند، غیرممکن است که به طور صد درصدی از حفظ ارزش USD کوین مطمئن باشید.
مقررات استیبل کوین ها نیز نگران کننده است. قانون گذاران ایالات متحده در حال کار بر روی یک چارچوب نظارتی برای استیبل کوین ها و ناشران آنها هستند که می تواند بر نحوه استفاده از آنها تأثیر بگذارد. شایان ذکر است که USD Coin از مقررات فعلی پیروی می کند و احتمالاً در مقایسه با سایر استیبل کوین ها مشکلات کمتری با قوانین جدید خواهد داشت.
انصافاً این ها خطرات نسبتاً کوچکی هستند. با ذخایر USD کوین (USDC)، افرادی که صاحب آن هستند باید همیشه بتوانند آن را با مبلغی معادل دلار آمریکا مبادله کنند. با این حال، مهم است که بدانید که این موضوع همیشه تضمین نمی شود.
اگرچه USD کوین (USDC) به عنوان یک دلار دیجیتال عمل می کند، اما به اندازه پول موجود در حساب بانکی ایمن نیست. اکثر بانک ها بیمه FDIC دارند که در صورت سقوط بانک، دارایی شما را پوشش می دهد، اما USD کوین (USDC) این نوع محافظت را ندارد.
به عنوان یک استیبل کوین، USD کوین به عنوان یک ارز برای سرمایه گذاری طراحی نشده است. اگر همانطور که قرار است کار کند، هر کوین دلاری که بخرید در یک سال، پنج سال و غیره به همان مقدار خواهد بود.
اما با اینکه یک گزینه برای سرمایه گذاری نیست و ارزش ان باید همواره برابر با یک دلار آمریکا باشد، USD کوین یک گزینه برای جریان درآمد غیرفعال است. از طریق برنامه های وام دهی، به راحتی می توانید درصد سود سالانه بیش از 5٪ در USD Coin کسب کنید.
هر چند باید بدانید ریسک این کار با مقادیر بالای پول بسیار زیاد است. همانطور که قبلاً ذکر شد، برنامههای وام دهی کریپتو در گذشته شکست خوردهاند و کاربران در بازگردانی وجوه خود ناتوان مانده اند.
اگر بهدنبال سرمایهگذاری در ارزهای دیجیتال هستید، مقایسه سایر انواع ارزهای دیجیتال که استیبل کوین نیستند، منطقیتر است. بیت کوین (BTC) و اتریوم (ETH) گزینه های محبوبی هستند، اما پروژه های جالب دیگری نیز وجود دارد. می توانید بررسی هر یک از این ارزها را در وبسایت و کانال تلگرام اکادمی مالی اشراف (حامد پیروی) دنبال کنید.
